ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Goede of slechte ervaring met banken? Ergens in belegd en twijfels?
Ventileer hier jouw mening.
hänschen klein
Berichten: 2160
Lid geworden op: 03 mar 2017 22:51

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door hänschen klein » 12 apr 2019 15:46

De toon bij de SNS: "Ongebruikelijke transacties melden we!"!

"Als we een ongebruikelijke transactie op een rekening zien, onderzoeken we de overboeking en melden we dat bij de Financial Intelligence Unit-Nederland. Hiermee helpen we de overheid om criminaliteit en terrorisme te voorkomen en te bestrijden".

Waarom lezen sommige deelnemers niet dàt, wat er door de betrokkene instanties zèlf gezegd wordt?
Dat is niet MIJN tekst, maar een feitelijke vaststelling, ik citeer ... en voeg mijn persoonlijke ervaringen hieraan toe!

Misschien toch maar wachten tot de vraagsteller iets actueels te berichten of inmiddels ondernomen heeft.

Lady1234
Berichten: 9291
Lid geworden op: 02 nov 2017 16:04

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Lady1234 » 12 apr 2019 16:07

Maar waarom leest u zelf niet wat u hier neerzet?

“Als we een ongebruikelijke transactie op een rekening zien, ONDERZOEKEN WE, .......

En als ze na dat onderzoek weten dat het niet ongebruikelijk is, hoeft er niets gemeld te worden,

hänschen klein
Berichten: 2160
Lid geworden op: 03 mar 2017 22:51

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door hänschen klein » 12 apr 2019 16:17

Lady1234 schreef:
12 apr 2019 16:07
Maar waarom leest u zelf niet wat u hier neerzet?

“Als we een ongebruikelijke transactie op een rekening zien, ONDERZOEKEN WE, .......

En als ze na dat onderzoek weten dat het niet ongebruikelijk is, hoeft er niets gemeld te worden,
Waarom leest u niet wat ik schreef, tenslotte heb ik dit probleem niet gehad:

Misschien toch maar wachten tot de vraagsteller iets actueels te berichten of inmiddels ondernomen heeft.
Laatst gewijzigd door hänschen klein op 12 apr 2019 16:19, 1 keer totaal gewijzigd.

Moneyman
Berichten: 12815
Lid geworden op: 18 feb 2015 11:36

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Moneyman » 12 apr 2019 16:18

hänschen klein schreef:
12 apr 2019 16:17
Waarom lees u niet wat ik schreef:

Misschien toch maar wachten tot de vraagsteller iets actueels te berichten of inmiddels ondernomen heeft.
:shock: en als jij dat geschreven hebt, moeten andere forumleden hun mond houden? :roll: Dat is niet hoe het werkt. Bovendien stipt Lady een goed punt aan.

hänschen klein
Berichten: 2160
Lid geworden op: 03 mar 2017 22:51

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door hänschen klein » 12 apr 2019 16:21

Moneyman schreef:
12 apr 2019 16:18
hänschen klein schreef:
12 apr 2019 16:17
Waarom lees u niet wat ik schreef:

Misschien toch maar wachten tot de vraagsteller iets actueels te berichten of inmiddels ondernomen heeft.
:shock: en als jij dat geschreven hebt, moeten andere forumleden hun mond houden? :roll:


@Moneyman ... ik converseerde met @Lady ...!! en u gaat weer in de modus doorzagen tot iemand mij kan melden?

Lady1234
Berichten: 9291
Lid geworden op: 02 nov 2017 16:04

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Lady1234 » 12 apr 2019 16:28

@hanschen klein

Man, man, snap het nou eens. Natuurlijk hebt u dat probleem niet gehad, want de bank heeft het onderzocht en het bleek niet ongebruikelijk te zijn.

En bij de Ts onderzoekt de bank het ook en afhankelijk van de uitkomst, wordt het gemeld of niet.

Er wordt dus helemaal NIET standaard gemeld, pas als de bank niet tevreden is over de verklaring.

hänschen klein
Berichten: 2160
Lid geworden op: 03 mar 2017 22:51

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door hänschen klein » 12 apr 2019 16:41

Verdere uitleg leest u (alweer) hier, waaruit ik eerder Al citeerde en ... wacht op een reactie van TS, a.u.b.

https://www.fiu-nederland.nl/nl/faq

ZeerPrivé
Berichten: 846
Lid geworden op: 27 feb 2017 14:50

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door ZeerPrivé » 12 apr 2019 16:48

hänschen klein schreef:
12 apr 2019 16:21
@Moneyman ... ik converseerde met @Lady ...!! en u gaat weer in de modus doorzagen tot iemand mij kan melden?

Oh, en dan moeten anderen zwijgen? Zucht...... Vindt u het wel goed als anderen mee lezen?

Kees2850
Berichten: 542
Lid geworden op: 19 dec 2018 05:41

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Kees2850 » 12 apr 2019 16:55

@HK ik heb het al eerder opgemerkt. Ik weet niet wat er in het verleden is gebeurd. Maar u roept het ook wel over uzelf af dat mensen zo fel op u reageren. Er zijn er een paar hier op dit forum die denken overal verstand van te hebben en bij elk onderwerp reageren. Laat hun toch. Als zij zo hun dagen willen doorbrengen dan doen ze dat toch.

U hoeft toch niet op elke reactie te reageren?

Radar
Site Admin
Berichten: 4285
Lid geworden op: 22 apr 2004 10:56

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Radar » 12 apr 2019 17:08

ZeerPrivé schreef:
12 apr 2019 16:48
hänschen klein schreef:
12 apr 2019 16:21
@Moneyman ... ik converseerde met @Lady ...!! en u gaat weer in de modus doorzagen tot iemand mij kan melden?

Oh, en dan moeten anderen zwijgen? Zucht...... Vindt u het wel goed als anderen mee lezen?
Gelieve de discussie vriendelijk te houden - dat geldt voor álle deelnemers, niet alleen degene die deel uitmaken van dit citaat.

Het is bijna weekend - geniet ervan! :)

Vriendelijke groet,

Radar ^KL

kweenie
Berichten: 14493
Lid geworden op: 24 okt 2007 15:04

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door kweenie » 12 apr 2019 17:14

hänschen klein schreef:
12 apr 2019 15:46
Misschien toch maar wachten tot de vraagsteller iets actueels te berichten of inmiddels ondernomen heeft.
Ik denk dat zijn of haar vragen inmiddels al wel beantwoord zijn.
StevieNL81 schreef:
12 apr 2019 12:47
Nou kort samengevat:
JanvanZijderveld schreef:
11 apr 2019 09:36

Is dit normaal en mag de bank dit wel vragen?
Ja dit mag de bank dus vragen
Ja het is normaal

En over de toonzetting verschillen sommigen van mening, maar dat was de vraag niet.

StevieNL81
Berichten: 380
Lid geworden op: 04 apr 2018 16:55

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door StevieNL81 » 12 apr 2019 17:28

Ik denk dat we het allemaal eens zijn over waar we de wetgeving kunnen terugvinden. Ook lijken wij niet allemaal de zelfde conclusies te trekken op basis van dezelfde tekst.

Het is goed mogelijk (en in geval van de ING recentelijk aantoonbaar) dat ook banken deze tekst ieder op zijn/haar manier interpreteren, en dus op verschillende wijze uitvoering geven aan deze regels.

Ik kom formeel terug op de uitspraak "het is normaal" en hou het er op dat het EEN manier is van uitvoering geven aan die regelgeving.

Daarnaast zullen er teveel factoren meespelen bij hoe ver de bank gaat in het onderzoek welke we simpelweg niet weten. We kennen niet het overige betaalgedrag van TS of HK, en de banken wel. Die zien salaris/uitkering bijschrijvingen (of helemaal niet) welke ook van invloed zijn bij ontvangst van een dergelijk bedrag. Iemand die per maand 20K salaris ophaalt en een bijschrijving van 100K ontvangt zal anders behandeld worden dan iemand met een maandelijkse bijschrijving vanuit de bijstand.

Ben wel benieuwd of TS inderdaad terug komt en het vervolg vertelt.

hänschen klein
Berichten: 2160
Lid geworden op: 03 mar 2017 22:51

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door hänschen klein » 12 apr 2019 17:57

StevieNL81 schreef:
12 apr 2019 17:28
Ik denk dat we het allemaal eens zijn over waar we de wetgeving kunnen terugvinden. Ook lijken wij niet allemaal de zelfde conclusies te trekken op basis van dezelfde tekst.

Het is goed mogelijk (en in geval van de ING recentelijk aantoonbaar) dat ook banken deze tekst ieder op zijn/haar manier interpreteren, en dus op verschillende wijze uitvoering geven aan deze regels.

Ik kom formeel terug op de uitspraak "het is normaal" en hou het er op dat het EEN manier is van uitvoering geven aan die regelgeving.

Daarnaast zullen er teveel factoren meespelen bij hoe ver de bank gaat in het onderzoek welke we simpelweg niet weten. We kennen niet het overige betaalgedrag van TS of HK, en de banken wel. Die zien salaris/uitkering bijschrijvingen (of helemaal niet) welke ook van invloed zijn bij ontvangst van een dergelijk bedrag. Iemand die per maand 20K salaris ophaalt en een bijschrijving van 100K ontvangt zal anders behandeld worden dan iemand met een maandelijkse bijschrijving vanuit de bijstand.

Ben wel benieuwd of TS inderdaad terug komt en het vervolg vertelt.
Ik heb TS nogmaals erop geattendeerd, dat een feedback wordt verwacht.
@StevieNL81 .... gaf het beste antwoord volgens mij
en een rustig mooi weekend allemaal!

16again
Berichten: 9349
Lid geworden op: 02 jul 2003 22:18

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door 16again » 12 apr 2019 20:24

hänschen klein schreef:
12 apr 2019 16:41
Verdere uitleg leest u (alweer) hier, waaruit ik eerder Al citeerde en ... wacht op een reactie van TS, a.u.b.

https://www.fiu-nederland.nl/nl/faq
Daar lees ik vooral dat onderzoek gedaan dient te worden naar de identiteit van betrokkenen bij de transactie.
Vragen naar de herkomst van het geld , met onderbouwing, lijkt me dan te ver gaan. En daar draait het in topic start juist om

StevieNL81
Berichten: 380
Lid geworden op: 04 apr 2018 16:55

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door StevieNL81 » 12 apr 2019 21:29

Hier leggen ze het ook uit: https://riskworld.nl/expertpanel/vraag- ... komst-geld

Cliëntonderzoek is een doorlopende verplichting voor de banken en stopt niet nadat een cliënt bijvoorbeeld een rekening heeft geopend. Ter illustratie: op het moment dat uw bank constateert dat een geldbedrag op uw rekening is gestort dat afwijkt van uw normale rekeningpatroon en dus niet direct verklaarbaar is voor de bank zullen zij navraag bij u doen over de herkomst van het geld. Het staat u uiteraard vrij om de vraag van de bank niet te antwoorden. Het weigeren om de vraag te beantwoorden is niet strafbaar, echter voor de bank kan dit aanleiding zijn om de relatie met u te beëindigen. De bank wil, ook vanuit wetgeving, alleen zaken doen met cliënten die transparant en betrouwbaar zijn.

t541hoo
Berichten: 6
Lid geworden op: 11 nov 2008 15:17

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door t541hoo » 13 apr 2019 00:40

.
Op zich is dit natuurlijk best wel een beetje vreemd. Het bedrag komt van een andere bank waarvan je mag aannemen dat ze de regels rond witwassen en verdachte transacties heeft nageleefd. De ABN-AMRO mag dus met gerust hart de legaliteit van het geld veronderstellen. Bovendien hoe bewijs je de herkomst van geld dat misschien wel sinds decennia is opgebouwd op een rekening.

Willemzelf
Berichten: 196
Lid geworden op: 10 okt 2012 16:10

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Willemzelf » 13 apr 2019 03:23

De bank is hier wettelijk toe verplicht.
Bij grotere bedragen.

Het wordt beschreven in de wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme.
Hoe gaat het overmaken van geld van je eigen bank naar een andere :
de SNS stuurt het geld naar een verwerkings centrale, genaamd Equens.
Die stuurt het door naar de Nederlandse Bank.
En die stuurt het weer door naar ABN-AMRO

renewouters
Berichten: 3184
Lid geworden op: 27 jul 2015 12:20

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door renewouters » 13 apr 2019 10:32

t541hoo schreef:
13 apr 2019 00:40
.
Op zich is dit natuurlijk best wel een beetje vreemd. Het bedrag komt van een andere bank waarvan je mag aannemen dat ze de regels rond witwassen en verdachte transacties heeft nageleefd. De ABN-AMRO mag dus met gerust hart de legaliteit van het geld veronderstellen. Bovendien hoe bewijs je de herkomst van geld dat misschien wel sinds decennia is opgebouwd op een rekening.
Het eerste is niet zo vanzelfsprekend: er zijn toch diverse banken recentelijk in het nieuws geweest wegens witwaspraktijken. Zomaar andere banken vertrouwen zou naïef zijn (nog buiten de wettelijke verplichting die iedere bank heeft om dit soort transacties te controleren).

En v.w.b. het bewijzen: Je kunt toch simpel aantonen dat je bijvoorbeeld iedere maand 100 euro spaart op een rekening?

hänschen klein
Berichten: 2160
Lid geworden op: 03 mar 2017 22:51

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door hänschen klein » 13 apr 2019 10:43

Banken?

Zojuist wordt de Danskebank waar de heer Zalm inmiddels commissaris bij is van jarenlange witwaspraktijken op zeer grote schaal met Russen beticht ... ca. 200 miljarden is sprake van.

Ooit iets over het cum-ex-schandaal gelezen, waar sprake is van georganiseerde belastingvermijding via de banken met een som van niet minder dan € 55.000.000.000,- . Dat is belastinggeld dat burgers moeten ophoesten. Vieze nasmaak, nu de bankiers die betroffen zijn, de onderzoekjournalisten die dit grootste schandaal ooit ontdekt hebben, wegens bedrijfsspionage, zonder schaam, voor de rechter dagen. Het Panamapapersverhaal is slechts een klein schandaaltje hiermee vergeleken.

https://nl.wikipedia.org/wiki/CumEx-Files

Banken? ... Die vertrouwen elkaars meldingen klaarblijkelijk niet eens meer ... toch?

Waarom zou je een bank überhaupt nog de hand boven het hoofd willen houden en niet 200% allergisch en wantrouwend blijven? De vraagsteller heeft klaarblijkelijk inmiddels eieren voor zijn geld gekozen ... ik hoop voor hem helemaal 'vrijwillig'!
Laatst gewijzigd door hänschen klein op 13 apr 2019 12:06, 4 keer totaal gewijzigd.

Lady1234
Berichten: 9291
Lid geworden op: 02 nov 2017 16:04

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Lady1234 » 13 apr 2019 10:45

Wie houdt de bank een hand boven het hoofd?

Plaats reactie