Bankcontroles schieten door

[Erthanax]

Mij lijkt dat UBO-register nog wel mee te vallen. Op deze pagina van de Rijksoverheid staat o.a. deze informatie:

Welke gegevens zijn openbaar?
Een deel van de gegevens van de UBO wordt openbaar. Het gaat dan om:

• voornaam en achternaam;
  geboortemaand en -jaar;
  nationaliteit;
  woonstaat;
  aard en omvang van het economische belang van de UBO.

Het openbare deel van het UBO-register is alleen doorzoekbaar op naam van de onderneming of rechtspersoon. Zoeken op naam van de UBO is dus niet mogelijk. Het opvragen van de gegevens uit het register kost geld.

Welke gegevens zijn niet openbaar?
De volgende gegevens zijn niet openbaar. Het gaat dan om:

• BSN/buitenlands fiscaal identificatienummer (TIN);
  geboortedag;
  geboorteland en –plaats;
  woonadres;
  afschrift van geldig identiteitsdocument;
  afschrift van document(en) waaruit de aard en omvang van het economische belang blijkt.

Alleen bevoegde autoriteiten en de Financiële Inlichtingen Eenheid kunnen deze gegevens inzien.

Op zich vind ik dat allemaal niet zo bijzonder.

[Wim2007]

En nog een zogenaamde verdachte transactie. Ditmaal ING Bank en ditmaal vanwege de omschrijving "“nine photos of several Persia-related themes”: https://mainzerbeobachter.com/2020/10/2 ... ransactie/

[Erthanax]

Een boeiend stukje, zoals we van Jona Lendering mogen verwachten. Maar zijn al zijn tegoeden nu bevroren? Wordt hij hinderlijk gevolgd bij het boodschappen doen? Worden zijn vuilniszakken doorzocht? Heeft hij de verborgen camera's al gevonden? Wordt zijn post geopend? Worden zijn buren nu geronseld door de politie? Worden zijn bank- en medische gegevens nu gedeeld met zijn huisbaas?

Of heeft hij gewoon antwoord gegeven op de meeste, inderdaad nogal overdreven vragen en is daarmee de kous af?

Hopelijk kunnen we de afloop later nog eens lezen in een nieuwe aflevering van zijn overigens zeer interessante blog, als de Nederlandse Goelag hem tenminste niet spoorloos laat verdwijnen.

[juliomariner]

Goh hij moet een vragenlijstje invullen. Wat een wereldprobleem. Zo groot dat er zelfs een column over geschreven moet worden.

[Wim2007]

Een boeiend stukje, zoals we van Jona Lendering mogen verwachten. Maar zijn al zijn tegoeden nu bevroren? Wordt hij hinderlijk gevolgd bij het boodschappen doen? Worden zijn vuilniszakken doorzocht? Heeft hij de verborgen camera's al gevonden? Wordt zijn post geopend? Worden zijn buren nu geronseld door de politie? Worden zijn bank- en medische g egevens nu gedeeld met zijn huisbaas?

Of heeft hij gewoon antwoord gegeven op de meeste, inderdaad nogal overdreven vragen en is daarmee de kous af?

Het feit dat er vragen worden gesteld geeft al te denken. Want waarom is door zijn bank deze specifieke betaling eruit gefilterd? Op grond van welke criteria? En wat zou er zijn gebeurd wanneer hij geen uitsluitsel zou hebben gegeven over deze specifieke betaling? En waarom lijkt het erop dat banken een behoorlijke mate van willekeur hanteren bij deze controles?

Goh hij moet een vragenlijstje invullen. Wat een wereldprobleem. Zo groot dat er zelfs een column over geschreven moet worden.

Is inderdaad een probleem. Het moeten invullen van een lijstje alleen al is een probleem. Er is namelijk in het geheel niet duidelijk waarom aan de klant (in di specifieke geval) vragen worden gesteld, waarom in dit concrete geval is gekozen voor deze benadering en wat de gevolgen zullen zijn wanneer de rekeninghouder de vragen van de bank niet wensen te beantwoorden. Banken worden door de klant betaald om een bepaalde diensten (waaronder het uitvoeren van betalingen) te leveren en anders niet.

[juliomariner]

Waarom de banken vragen stellen lijkt me wel duidelijk, omdat ze dat wettelijk verplicht zijn om witwassen en terrorisme tegen te gaan. Waarom sommigen die niets te verbergen hebben hier zo spastisch over doen is mij totaal niet duidelijk.

[Moneyman]

Banken worden door de klant betaald om een bepaalde diensten (waaronder het uitvoeren van betalingen) te leveren en anders niet.

Wat een onzin. Banken hebben zich uiteraard te houden aan wet- en regelgeving. Dat “en anders niet” van jou is op niets gebaseerd.

Dat het voor de klant (!) niet op de bit en de byte duidelijk is waarom de raag gesteld wordt is totaal niet relevant: of verwacht je serieus dat de bank iedere klant inzicht geeft in de algoritmes die nu juist bedoeld zijn verdacht gedrag op te sporen?

Ik vraag me steeds meer af waar al die mensen die niets te verbergen hebben soms zo bang voor zijn...

[Wim2007]

Waarom sommigen die niets te verbergen hebben hier zo spastisch over doen is mij totaal niet duidelijk.

Wellicht omdat als je onterecht verdacht wordt (op grond van niet bepaald transparante criteria), de bank je rekening blokkeert of je onterecht wordt onderworpen aan allerlei onzinnige en onnodige controles met al mogelijk gevolg dat je niet meer bij je geld kunt en dus niets meer kunt betalen? Het is waar dit topic over gaat.

Dat het voor de klant (!) niet op de bit en de byte duidelijk is waarom de raag gesteld wordt is totaal niet relevant: of verwacht je serieus dat de bank iedere klant inzicht geeft in de algoritmes die nu juist bedoeld zijn verdacht gedrag op te sporen?

Er is geen enkele reden om dat niet te doen. Dat is niet anders bij door de overheid uitgevoerde controles op vermeende fraude. In ieder geval maakt het duidelijk dat er geen sprake is geweest van willekeur bij het selecteren en controleren (en uitsluiten) van de rekeninghouder.

[Moneyman]

Dat het voor de klant (!) niet op de bit en de byte duidelijk is waarom de vraag gesteld wordt is totaal niet relevant: of verwacht je serieus dat de bank iedere klant inzicht geeft in de algoritmes die nu juist bedoeld zijn verdacht gedrag op te sporen?

Er is geen enkele reden om dat niet te doen. Dat is niet anders bij door de overheid uitgevoerde controles op vermeende fraude. In ieder geval maakt het duidelijk dat er geen sprake is geweest van willekeur bij het selecteren en controleren (en uitsluiten) van de rekeninghouder.

Natuurlijk is die reden er wel. Geen enkele opsporingsinstantie of bedrijf laat zich volledig in de kaart kijken als het gaat om opsporings- of beveiligingstechnieken. De reden ervoor ligt nogal voor de hand...

[Erthanax]

Ach, het vorige bericht van Wim2007 was een week of twee geleden, dus het werd kennelijk weer tijd om dit topic aan de vergetelheid te ontrukken. Daar schiet verder niemand wat mee op, maar hij kan zijn gram weer even kwijt. Volgende ronde begin december?