Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Goede of slechte ervaring met banken? Ergens in belegd en twijfels?
Ventileer hier jouw mening.
Paul van Haren
Berichten: 2
Lid geworden op: 06 dec 2021 17:06

Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Ongelezen bericht door Paul van Haren »

De Rabobank heeft mijn betaalrekening geblokkeerd zonder mij hiervan in kennis te stellen.
Nadat ik een overboeking gedaan had kwam ik er achter dat deze wel afgeschreven was, maar niet overgemaakt was. Daags erna stond ik in de winkel en kon ik niet betalen met mijn pinpas.
Omstreeks 16.00 uur gebeld met de Rabobank nadat ik hoorde dat de overboeking nog niet was gedaan.
Ik zal het niet hebben over het geduld dat je moet opbrengen om in contact te komen.
Van de Rabobankmedewerker kreeg ik te horen dat mijn rekening geblokkeerd was omdat men fraude vermoedde. Leuk en aardig maar waarom wordt mij niets verteld, er was immers al meer dan een dag verstreken.
Antwoord van de medewerker was dat dit misschien nog ging gebeuren. Ik moest verklaren waar die boeking voor bestemd was, anders kon mijn rekening niet vrijgegeven worden. Verder geen excuus.
Kan dit zomaar. Eigenlijk heb je niets meer te zeggen over je eigen geld.

Nijogeth
Berichten: 7056
Lid geworden op: 28 apr 2017 19:51

Re: Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Ongelezen bericht door Nijogeth »

Tja, je gaat natuurlijk niet aan de grote klok hangen dat je iemand onderzoekt voor fraude.

Maar wat gebeurde er nadat je had aangegeven waar de boeking voor was?

Seinhuis
Berichten: 1163
Lid geworden op: 20 dec 2020 17:18

Re: Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Ongelezen bericht door Seinhuis »

Op het moment dat je rekening niet geblokkeerd wordt bij fraude dan ga je ook klagen. Eigenlijk heb ik te weinig informatie om heel goed advies te geven.

Mijn advies is om naar een Rabobank kantoor te gaan. Hopelijk kunnen hun (en mogen hun) jou meer informatie geven. Mocht dat niet helpen, neem over een paar dagen nogmaals contact op met de bank.

Mocht er problemen blijven, neem contact op met je rechtsbijstandverzekering, www.consumentenbond.nl/juridisch-advies of www.juridischloket.nl voor juridische advies. Ook kan je na een officiële klacht naar www.kifid.nl. Maar ik denk niet dat deze stappen nodig zijn.

Morganlefay
Berichten: 883
Lid geworden op: 23 dec 2016 14:53

Re: Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Ongelezen bericht door Morganlefay »

Heel soms gebeurt dit onterecht en is het een heel kabaal om dit recht te breien.
Advies ga met de Rabo in contact en neem uw legitimatie mee en dan bedoel ik geen rijbewijs maar paspoort of ID.
En gelukkig gaan er alarmbellen af bij het betaalverkeer en zijn de banken verplicht nadat zij zachtjes op de vingers getikt dat ze veel te makkelijk foute overboekingen door laten gaan om het betaalverkeer te controleren.
Ga eens spitten op het rek nr waar u naar over hebt gemaakt.
Leesvoer en dan het hele topic.
banken-f30/bankcontroles-schieten-door-t194916.html

Rabobank
verified
Berichten: 26
Lid geworden op: 26 sep 2016 15:34

Re: Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Ongelezen bericht door Rabobank »

Goedemorgen Paul,

Ik kan me voorstellen dat dit geen prettige situatie is voor je. Wij zijn verplicht om controles uit te voeren en wanneer er een afwijkende of een verdachte transactie wordt gezien, dan kunnen wij de rekening blokkeren. We willen dan graag deze transactie met jou doornemen zodat we er zeker van zijn dat deze overboeking door jou is uitgevoerd. Dit doen we dus juist vanwege jouw eigen veiligheid.

Ik hoop je zo voldoende te hebben geïnformeerd. Mocht je inhoudelijke vragen hebben, kun je het beste telefonisch contact opnemen of langskomen op één van onze kanoren met een geldig ID bewijs.

Met vriendelijke groet,

Lin - Team Webcare
Rabobank Nederland

DezeGene
Berichten: 22
Lid geworden op: 09 jun 2017 14:53

Re: Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Ongelezen bericht door DezeGene »

top dat iemand van de Rabo bank reageert.
echter is er zich wel een soort van scheefgroei van 'bewijslast' aan het opbouwen.
Voorbeeld is dat mensen die de luchtschietsport beoefenen, let op:GEEN vuurwapens, iets wat voor Nederland legaal is bestellen en dan ineens ook hun rekening compleet geblokkeerd zien en dat men dan maar even rapide aan moet tonen wat je gekocht hebt.
Er dan achter komende dat bewuste medewerker die het moet controleren de ballen verstand van de producten heeft en nog langer niet beschikken kan over zijn/haar geld.

de juiste manier zou zijn, deze betaalopdracht te blokkeren en verder de rekening vrij te laten.
onderzoek uitvoeren naar het product dat je had besteld en het zo afhandelen.

alles gaat natuurlijk onder het mom van terrorisme en criminaliteit bestrijding.
maar alcohol kan vrij besteld worden en er sterft menig burger aan gedrag van alcomobilisten.
betreffende autoos zijn ook vrij verkrijgbaar.
en zo kan ik nog wel even doorgaan.

maar de rigide reacties en acties van de banken is overkill en zou meer maatwerk moeten zijn.

piet44m
Berichten: 109
Lid geworden op: 28 nov 2008 16:56

Re: Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Ongelezen bericht door piet44m »

dat de bank de overboeking blokkeert bij vermoeden fraude ok ,maar dan de hele klant blokkeren is overkill

Moneyman
Berichten: 23208
Lid geworden op: 18 feb 2015 11:36

Re: Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Ongelezen bericht door Moneyman »

piet44m schreef:
10 dec 2021 12:37
dat de bank de overboeking blokkeert bij vermoeden fraude ok ,maar dan de hele klant blokkeren is overkill
Natuurlijk niet. Als iemand fraudeert, wil je juist dat hij niets meer kan. Anders wordt de rekening aan de achterkant alsnog leeggetrokken.

Monteiro.E
Berichten: 89
Lid geworden op: 19 nov 2021 13:07

Re: Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Ongelezen bericht door Monteiro.E »

Natuurlijk wel, het zal maar gebeuren op vakantie in het buitenland, waar je afhankelijk bent van dat cart. Kom even naar de bank dan lossen we het even op!

Lady1234
Berichten: 19788
Lid geworden op: 02 nov 2017 16:04

Re: Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Ongelezen bericht door Lady1234 »

Daarom wordt er ook altijd geadviseerd twee betaalmogelijkheden mee te nemen op vakantie.

Monteiro.E
Berichten: 89
Lid geworden op: 19 nov 2021 13:07

Re: Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Ongelezen bericht door Monteiro.E »

piet44m schreef:
10 dec 2021 12:37
dat de bank de overboeking blokkeert bij vermoeden fraude ok ,maar dan de hele klant blokkeren is overkill
Ze hadden de klant ook kunnen vragen naar de vermoedende fraudulent actie, dat doen ze bij mijn bank tenminste. Alles in app. Omgeving. Dan kan de klant kiezen, yes of no.

angel1978
Berichten: 9492
Lid geworden op: 30 aug 2005 11:08

Re: Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Ongelezen bericht door angel1978 »

Monteiro.E schreef:
10 dec 2021 14:08
piet44m schreef:
10 dec 2021 12:37
dat de bank de overboeking blokkeert bij vermoeden fraude ok ,maar dan de hele klant blokkeren is overkill
Ze hadden de klant ook kunnen vragen naar de vermoedende fraudulent actie, dat doen ze bij mijn bank tenminste. Alles in app. Omgeving. Dan kan de klant kiezen, yes of no.
Dus een gevalletje: We vermoeden dat u slachtoffer bent van fraude of zelf fraude pleegt.
Wilt u hiermee doorgaan? Ja/Nee?

Zoiets?

Moneyman
Berichten: 23208
Lid geworden op: 18 feb 2015 11:36

Re: Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Ongelezen bericht door Moneyman »

Monteiro.E schreef:
10 dec 2021 14:08
piet44m schreef:
10 dec 2021 12:37
dat de bank de overboeking blokkeert bij vermoeden fraude ok ,maar dan de hele klant blokkeren is overkill
Ze hadden de klant ook kunnen vragen naar de vermoedende fraudulent actie, dat doen ze bij mijn bank tenminste. Alles in app. Omgeving. Dan kan de klant kiezen, yes of no.
Je begrijpt hopelijk dat dat nogal afhangt van wat er speelt? Als er een vermoeden is dat je geld naar een fraudeur overmaakt, is die vraag logisch. Als er een vermoeden is dat je zelf fraudeert, natuurlijk niet.

Niet te snel conclusies trekken. Soms is het leven niet zo simpel als je denkt.

Monteiro.E
Berichten: 89
Lid geworden op: 19 nov 2021 13:07

Re: Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Ongelezen bericht door Monteiro.E »

De klant of TS weet hier het beste antwoord op te geven. In mijn geval heb ik eens een keer voor nee gekozen voor het vermoeden van..Moest daarna wel een andere kaart bestellen maar het zij zo. Wat ik op vakantie zou kiezen...? Gelukkig nooit overkomen .

kuklos
Berichten: 7270
Lid geworden op: 24 aug 2004 11:06

Re: Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Ongelezen bericht door kuklos »

Moneyman schreef:
10 dec 2021 14:26
Soms is het leven niet zo simpel als je denkt.
Maar even gemeld. Dit soort opmerkingen is nergens voor nodig.

Moneyman
Berichten: 23208
Lid geworden op: 18 feb 2015 11:36

Re: Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Ongelezen bericht door Moneyman »

Misschien moet je 'm gewoon niet lostrekken van de rest van wat ik schreef :roll:

De situatie is immers letterlijk niet zo simpel als Monteiro.E voor doet komen, alsof een vraag van de bank aan de van fraude verdachte persoon logisch is. Dát is wat ik in z'n totaliteit schreef.

Lady1234
Berichten: 19788
Lid geworden op: 02 nov 2017 16:04

Re: Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Ongelezen bericht door Lady1234 »

Monteiro.E schreef:
10 dec 2021 14:27
De klant of TS weet hier het beste antwoord op te geven. In mijn geval heb ik eens een keer voor nee gekozen voor het vermoeden van..Moest daarna wel een andere kaart bestellen maar het zij zo. Wat ik op vakantie zou kiezen...? Gelukkig nooit overkomen .
Maar uw rekening was geblokkeerd, toch niet uw kaart? Waarom dan een nieuwe?

Cornelis7
Berichten: 422
Lid geworden op: 02 nov 2008 14:56

Re: Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Ongelezen bericht door Cornelis7 »

Toch lijkt heter op dat de bank net zo machtig is als de belastingdienst en zonder duidelijke argumenten je flink schade kan berokkenen.

marnix
Berichten: 726
Lid geworden op: 02 nov 2005 11:30

Re: Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Ongelezen bericht door marnix »

kuklos schreef:
10 dec 2021 14:31
Moneyman schreef:
10 dec 2021 14:26
Soms is het leven niet zo simpel als je denkt.
Maar even gemeld. Dit soort opmerkingen is nergens voor nodig.
Zat iets van gisteren je nog dwars?
"Maar even gemeld"

besseldekker
Berichten: 32
Lid geworden op: 15 feb 2012 17:31

Re: Geblokkeerde bankrekening na vermoeden van fraude

Ongelezen bericht door besseldekker »

"Ik moest verklaren waar die boeking voor bestemd was, anders kon mijn rekening niet vrijgegeven worden."

En hébt u dat verklaard? Wat was de reactie daarop? Het is me niet helemaal duidelijk of uw rekening daarmee weer was gedeblokkeerd of niet.

Plaats reactie