Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Goede of slechte ervaring met banken? Ergens in belegd en twijfels?
Ventileer hier jouw mening.
Radar
Site Admin
Berichten: 3973
Lid geworden op: 22 apr 2004 10:56

Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Ongelezen bericht door Radar » 05 nov 2018 14:21

Je hebt een kavel gekocht om een huis op te bouwen. Het bedrijf dat de grond bouwklaar maakt, stuurt per post de eerste factuur, €140.000. Een flinke smak geld. Omdat het geld op je spaarrekening staat, geef je de bank opdracht het bedrag over te maken. En dan blijkt dat het bedrijf het geld nooit heeft ontvangen. Na onderzoek kom je er achter dat het rekeningnummer op de factuur veranderd is. Je hebt het enorme bedrag, wat deels spaargeld en deels erfenis was, overgemaakt naar een Roemeen zonder vaste woon- of verblijfplaats. Je eigen bank en de bank van de Roemeen geven niet thuis en trekken hun handen er vanaf. Je bent wanhopig. Hoe zit het met de zorgplicht van de banken, zijn ze niet verplicht te controleren waar ze het geld naartoe overmaken?

Lees meer: https://radar.avrotros.nl/uitzendingen/ ... 5-11-2018/

Moneyman
Berichten: 9883
Lid geworden op: 18 feb 2015 11:36

Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Ongelezen bericht door Moneyman » 05 nov 2018 14:33

Ik ben nu al benieuwd hoe de eigen verantwoordelijkheid vorm krijgt in de uitzending.

Lady1234
Berichten: 4887
Lid geworden op: 02 nov 2017 16:04

Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Ongelezen bericht door Lady1234 » 05 nov 2018 14:36

Kan dan niet de Rabo zijn, want die zouden al sinds september 2017 naam/nummer controle uitvoeren.

CB
Berichten: 2371
Lid geworden op: 03 jul 2003 20:07

Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Ongelezen bericht door CB » 05 nov 2018 15:16

Moneyman schreef:
05 nov 2018 14:33
Ik ben nu al benieuwd hoe de eigen verantwoordelijkheid vorm krijgt in de uitzending.
Ik ook, maar ik ben bang dat dit programma de eigen verantwoordelijk doorschuift naar de zorgplicht van de bank en dat zal dan niet de eerste keer zijn.

NeoDutchio
Berichten: 4134
Lid geworden op: 17 jan 2014 22:39

Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Ongelezen bericht door NeoDutchio » 05 nov 2018 15:19

Lady1234 schreef:
05 nov 2018 14:36
Kan dan niet de Rabo zijn, want die zouden al sinds september 2017 naam/nummer controle uitvoeren.
Alleen tussen 2 raborekeningen. Als je het naar een andere bank overmaakt is er geen controle.

CB
Berichten: 2371
Lid geworden op: 03 jul 2003 20:07

Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Ongelezen bericht door CB » 05 nov 2018 15:26

NeoDutchio schreef:
05 nov 2018 15:19
Lady1234 schreef:
05 nov 2018 14:36
Kan dan niet de Rabo zijn, want die zouden al sinds september 2017 naam/nummer controle uitvoeren.
Alleen tussen 2 raborekeningen. Als je het naar een andere bank overmaakt is er geen controle.
En zeker niet naar een rekening in het buitenland, want daar kan hier ook nog sprake van zijn aangezien de ontvanger een Roemeen is zonder woon- of verblijfplaats hier.
Laatst gewijzigd door CB op 05 nov 2018 15:28, 1 keer totaal gewijzigd.

Brainless
Berichten: 853
Lid geworden op: 23 sep 2011 18:58

Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Ongelezen bericht door Brainless » 05 nov 2018 15:27

NeoDutchio schreef:
05 nov 2018 15:19
Lady1234 schreef:
05 nov 2018 14:36
Kan dan niet de Rabo zijn, want die zouden al sinds september 2017 naam/nummer controle uitvoeren.
Alleen tussen 2 raborekeningen. Als je het naar een andere bank overmaakt is er geen controle.
Nope.
Geldt voor alle Nederlandse Iban rekeningen.
De IBAN-Naam Check werkt alleen bij Nederlandse betaal- en spaarrekeningnummers in euro. Bij een buitenlands IBAN krijgt u een melding en vertellen we uit welk land het IBAN komt dat u invult.

olaf79
Berichten: 8221
Lid geworden op: 17 okt 2011 23:53

Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Ongelezen bericht door olaf79 » 05 nov 2018 15:41

Bij dergelijke bedragen zou ik altijd eerst bij de bouwmaatschappij controleren of alles klopt. Maar er zit ook een verantwoordelijkheid bij de banken. Het is nu te simpel om te frauderen, of om fouten te maken in het rekening nummer.

Lady1234
Berichten: 4887
Lid geworden op: 02 nov 2017 16:04

Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Ongelezen bericht door Lady1234 » 05 nov 2018 15:46

Ik vind het ook nogal een bedrag voor bouwrijp maken.

Lady1234
Berichten: 4887
Lid geworden op: 02 nov 2017 16:04

Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Ongelezen bericht door Lady1234 » 05 nov 2018 15:50

Een fout in een nummer springt zo naar voren, want dan klopt het controlegetal niet meer.

Theotrucker
Berichten: 973
Lid geworden op: 21 jan 2018 19:42
Locatie: Landgraaf

Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Ongelezen bericht door Theotrucker » 05 nov 2018 15:53

Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL

sjohie
Berichten: 8645
Lid geworden op: 29 okt 2011 10:36

Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Ongelezen bericht door sjohie » 05 nov 2018 15:58

Theotrucker schreef:
05 nov 2018 15:53
Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL
In het teaser-fimpje van de uitzending hierover vanavond, zie ik 2 deels geblurrde rekeningnummers voorbij komen, maar beide zijn het wel Nederlandse nummers.

berndv
Berichten: 5619
Lid geworden op: 29 dec 2005 11:10
Locatie: Het oosten(daar waar de wijzen vandaan kwamen)

Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Ongelezen bericht door berndv » 05 nov 2018 16:05

Lady1234 schreef:
05 nov 2018 15:50
Een fout in een nummer springt zo naar voren, want dan klopt het controlegetal niet meer.
als het een voormalig bankrekeningnummer is wel, als het een oud postbanknummer (nu ing) is, dan gaat dat ook weer niet op, de elfproef gold alleen voor de banken, niet de postbanken met variabele lengtes van rekeningnummers.

CB
Berichten: 2371
Lid geworden op: 03 jul 2003 20:07

Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Ongelezen bericht door CB » 05 nov 2018 16:18

sjohie schreef:
05 nov 2018 15:58
Theotrucker schreef:
05 nov 2018 15:53
Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL
In het teaser-fimpje van de uitzending hierover vanavond, zie ik 2 deels geblurrde rekeningnummers voorbij komen, maar beide zijn het wel Nederlandse nummers.
Dan ben ik wel benieuwd, welke bank een rekeningnummer opent voor iemand zonder woon- of verblijfplaats.

Lady1234
Berichten: 4887
Lid geworden op: 02 nov 2017 16:04

Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Ongelezen bericht door Lady1234 » 05 nov 2018 16:20

Theotrucker schreef:
05 nov 2018 15:53
Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL
Ik reageerde op Olaf 79 “fout in het nummer”.

Moneyman
Berichten: 9883
Lid geworden op: 18 feb 2015 11:36

Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Ongelezen bericht door Moneyman » 05 nov 2018 16:21

CB schreef:
05 nov 2018 16:18
sjohie schreef:
05 nov 2018 15:58
Theotrucker schreef:
05 nov 2018 15:53
Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL
In het teaser-fimpje van de uitzending hierover vanavond, zie ik 2 deels geblurrde rekeningnummers voorbij komen, maar beide zijn het wel Nederlandse nummers.
Dan ben ik wel benieuwd, welke bank een rekeningnummer opent voor iemand zonder woon- of verblijfplaats.
Geen enkel probleem.
https://www.basisbankrekening.nl/
Laatst gewijzigd door Moneyman op 05 nov 2018 16:24, 1 keer totaal gewijzigd.

Lady1234
Berichten: 4887
Lid geworden op: 02 nov 2017 16:04

Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Ongelezen bericht door Lady1234 » 05 nov 2018 16:22

CB schreef:
05 nov 2018 16:18
sjohie schreef:
05 nov 2018 15:58
Theotrucker schreef:
05 nov 2018 15:53
Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL
In het teaser-fimpje van de uitzending hierover vanavond, zie ik 2 deels geblurrde rekeningnummers voorbij komen, maar beide zijn het wel Nederlandse nummers.
Dan ben ik wel benieuwd, welke bank een rekeningnummer opent voor iemand zonder woon- of verblijfplaats.
Zal diezelfde Roemeen wel zijn van de huurtoeslag. :lol:

ManchesterU15
Berichten: 166
Lid geworden op: 20 jan 2017 15:50

Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Ongelezen bericht door ManchesterU15 » 05 nov 2018 16:29

CB schreef:
05 nov 2018 16:18
sjohie schreef:
05 nov 2018 15:58
Theotrucker schreef:
05 nov 2018 15:53
Er zal geen fout in geweest zijn, maar begint met RO in plaats van NL
In het teaser-fimpje van de uitzending hierover vanavond, zie ik 2 deels geblurrde rekeningnummers voorbij komen, maar beide zijn het wel Nederlandse nummers.
Dan ben ik wel benieuwd, welke bank een rekeningnummer opent voor iemand zonder woon- of verblijfplaats.
Er is hierbij niet gezegd dat er bij opening van de bankrekening geen vaste woon- of verblijfplaats is opgegeven. Daarbij een verblijfplaats kan veranderen zonder dat de bank daar weet van heeft.

Ik ben benieuwd of er een keer met een open vizier ingegaan kan worden. Persoonlijk vind ik dat een bank niet de verantwoordelijkheid hoeft te dragen. Diegene die de opdracht geeft is verantwoordelijk voor de juistheid. Verder is natuurlijk de fraudeur volledig aansprakelijk, mocht je deze vinden, zal er waarschijnlijk geen cent te halen zijn.

Lang verhaal kort, lastige situatie, die op de fraudeur na, enkel maar verliezers kent. Wellicht is een waarborgfonds (zoals bij voertuigschade) een idee? Deze zou je bijvoorbeeld kunnen financieren door een gedeelte de consument en een gedeelte de bank.

Op deze manier kunnen de echte 'sneue' fraude gevallen gedekt kunnen worden.

CB
Berichten: 2371
Lid geworden op: 03 jul 2003 20:07

Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Ongelezen bericht door CB » 05 nov 2018 16:43

Moneyman schreef:
05 nov 2018 16:21
CB schreef:
05 nov 2018 16:18
sjohie schreef:
05 nov 2018 15:58


In het teaser-fimpje van de uitzending hierover vanavond, zie ik 2 deels geblurrde rekeningnummers voorbij komen, maar beide zijn het wel Nederlandse nummers.
Dan ben ik wel benieuwd, welke bank een rekeningnummer opent voor iemand zonder woon- of verblijfplaats.
Geen enkel probleem.
https://www.basisbankrekening.nl/
Het zal je maar gebeuren, dat je als erkende hulporganisatie hebt mee getekend op het aanvragen/openen van een bankrekening die frauduleus wordt gebruikt.

https://www.basisbankrekening.nl/aanvragers/uitleg/

blont007
Berichten: 198
Lid geworden op: 01 sep 2018 20:24

Re: Factuurfraude: 140 duizend euro kwijt en banken doen niks

Ongelezen bericht door blont007 » 05 nov 2018 16:55

Zulke bedragen zou ik notarieel laten passeren, met een schoon grond verklaring en goedkeuring van de gemeente als zodanig correct uitgevoerd. Kost een beetje meer maar wel zekerheid en garantie.

Plaats reactie