ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Goede of slechte ervaring met banken? Ergens in belegd en twijfels?
Ventileer hier jouw mening.
StevieNL81
Berichten: 528
Lid geworden op: 04 apr 2018 16:55

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door StevieNL81 » 12 apr 2019 12:47

Nou kort samengevat:
JanvanZijderveld schreef:
11 apr 2019 09:36

Is dit normaal en mag de bank dit wel vragen?
Ja dit mag de bank dus vragen
Ja het is normaal

En over de toonzetting verschillen sommigen van mening, maar dat was de vraag niet.

Moneyman
Berichten: 13754
Lid geworden op: 18 feb 2015 11:36

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Moneyman » 12 apr 2019 13:11

hänschen klein schreef:
12 apr 2019 09:58
Moneyman schreef:
11 apr 2019 20:30
Exact. De wettelijke basis is duidelijk, de toon een kwestie van smaak. Niets aan de hand dus.
Ik vind het uiteindelijk te intiem van een bank wanneer ze gaan vragen wat je met dat overgemaakte geld gaat doen (in mijn case) en/of zelfs moet gaan onderbouwen waar het vandaan komt (case-TS), want dat kunnen ze zèlf precies vervolgen zolang het geen cash-inleg is.

Uiteindelijk is de taak /opdracht aan de bank alleen maar om een verdachte transactie te mèlden. Er is dus wèl iets aan de hand bij de ABN-Amro. Ik werd vriendelijk gevraagd of ik bereid was informatie te delen, bij TS wordt er meteen gedreigd ... met 'einde klant' met m.i. een absoluut , voor consumenten valse toon. Het lijkt er eerder op, dat private klanten ongewenst zijn en de bank zich nog meer op de zakelijke markt gaat richten.

Ik herhaal daarom: Bij deze bank is er wel degelijk iets vreemds aan de hand.
Je hebt wel heel veel woorden nodig om mijn punt te bevestigen dat de toon een kwestie van smaak is :mrgreen:

Dat er “iets vreemds aan de hand zou zijn”, blijkt nergens uit. Er wordt slechts uitvoering gegeven aan een wettelijk voorschrift. Dat jij dat “te intiem” vindt, tsja... dat is dan jammer voor jou.

Theotrucker
Berichten: 3445
Lid geworden op: 21 jan 2018 19:42
Locatie: Landgraaf

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Theotrucker » 12 apr 2019 13:26

Ik vind mijn belastingaangifte ook te intiem en vals!

Lady1234
Berichten: 10702
Lid geworden op: 02 nov 2017 16:04

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Lady1234 » 12 apr 2019 13:28

Theotrucker schreef:
12 apr 2019 13:26
Ik vind mijn belastingaangifte ook te intiem en vals!
Maar de belastingdienst beëindigt toch de relatie niet, als u geen gegevens verstrekt? U blijft gewoon klant hoor. :lol:

Leuker kunnen ze het niet maken.

Theotrucker
Berichten: 3445
Lid geworden op: 21 jan 2018 19:42
Locatie: Landgraaf

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Theotrucker » 12 apr 2019 13:39

Ja, jammer toch!

Lady1234
Berichten: 10702
Lid geworden op: 02 nov 2017 16:04

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Lady1234 » 12 apr 2019 13:41

Theotrucker schreef:
12 apr 2019 13:39
Ja, jammer toch!
Integendeel, ik krijg altijd graag van ze terug. : :lol:

Theotrucker
Berichten: 3445
Lid geworden op: 21 jan 2018 19:42
Locatie: Landgraaf

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Theotrucker » 12 apr 2019 13:46

Je krijgt pas terug nadat ze het op een andere manier al te veel binnen hebben!

StevieNL81
Berichten: 528
Lid geworden op: 04 apr 2018 16:55

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door StevieNL81 » 12 apr 2019 13:47

Lady1234 schreef:
12 apr 2019 13:28

Maar de belastingdienst beëindigt toch de relatie niet, als u geen gegevens verstrekt? U blijft gewoon klant hoor. :lol:

Leuker kunnen ze het niet maken.
Tnx lady... Kon net m'n keukentegels poetsen omdat de koffie eruit sproeide toen ik dit las... Post vd week wat mij betreft :)

Lady1234
Berichten: 10702
Lid geworden op: 02 nov 2017 16:04

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Lady1234 » 12 apr 2019 13:55

Theotrucker schreef:
12 apr 2019 13:46
Je krijgt pas terug nadat ze het op een andere manier al te veel binnen hebben!
Daar bent u abuis mee. Men kan zelfs (terug)krijgen als er helemaal niets betaald of ingehouden is. Niet dat die financiële situatie echt aangenaam is.

hänschen klein
Berichten: 2158
Lid geworden op: 03 mar 2017 22:51

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door hänschen klein » 12 apr 2019 14:04

@Meerdere deelnemers ...

De wet schrijft voor, dat ongebruikelijke transacties gemeld moeten worden. Nergens staat, dat de ABN-Amro de klant onder druk moet zetten ... en evtl. afscheid gaat nemen ... dàt is mijn (stand-)punt.

CITAAT: Nationaal is de FIU-Nederland volgens de Wwft wetgeving aangewezen als enige dienst in Nederland bij welke de meldplichtige instellingen hun ongebruikelijke transacties dienen te melden.

StevieNL81
Berichten: 528
Lid geworden op: 04 apr 2018 16:55

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door StevieNL81 » 12 apr 2019 14:13

Je blijkt zaken door elkaar halen.
Nog 1 laatste x dan:

Je hebt de melding van ongebruikelijke transacties.....
En je hebt het client onderzoek welke banken constant uitvoeren welke ook op basis van een transactie kan worden getriggered.

Jij had te maken met de eerste... TS met de 2e.

Lady1234
Berichten: 10702
Lid geworden op: 02 nov 2017 16:04

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Lady1234 » 12 apr 2019 14:14

Maar als de Ts de gevraagde informatie verstrekt, kan de bank nagaan of het een “ongebruikelijke transactie” is of niet.

Hoeft er dus eventueel ook niets gemeld te worden bij dat meldpunt.

hänschen klein
Berichten: 2158
Lid geworden op: 03 mar 2017 22:51

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door hänschen klein » 12 apr 2019 14:16

Lady1234 schreef:
12 apr 2019 14:14
Maar als de Ts de gevraagde informatie verstrekt, kan de bank nagaan of het een “ongebruikelijke transactie” is of niet.

Hoeft er dus eventueel ook niets gemeld te worden bij dat meldpunt.
[/quote

De bank ... zucht ... hoeft niets te onderzoeken, maar alleen maar te melden. De opdracht luidt letterlijk:

Maak van uw melding een afdruk of sla deze op als pdf-bestand. Na uw melding krijgt u een ontvangstbevestiging van FIU-Nederland. Deze bevestiging moet u, net als de cliënt- en meldgegevens van de ongebruikelijke transactie en uw eigen afdruk of pdf-bestand van de melding, 5 jaar bewaren.
Vrijwaring

Als u te goeder trouw een ongebruikelijke transactie meldt bij FIU-Nederland, dan bent u beschermd tegen civiele en strafrechtelijke aansprakelijkheid. U kunt dan niet aansprakelijk worden gesteld voor bijvoorbeeld de schade die uw cliënt als gevolg van uw melding oploopt. Ook kunnen de gegevens die u aan FIU-Nederland hebt doorgegeven, niet tegen u worden gebruikt in een strafrechtelijk onderzoek naar witwassen of terrorismefinanciering.

De FIU-Nederland behandelt uw melding vertrouwelijk.
Transactie ongebruikelijk of verdacht

De FIU-Nederland registreert uw melding als een melding ongebruikelijke transactie. Vervolgens beoordeelt de FIU-Nederland of de ongebruikelijke transactie verdacht is en moet worden onderzocht door een opsporingsinstantie of een veiligheidsdienst.
Lees voor
Antwoord niet gevonden?

Of hebt u nog een andere vraag? Ga naar onze thema's. Daar geven we antwoord op veelgestelde vragen over de meestbezochte onderwerpen.

Kees2850
Berichten: 638
Lid geworden op: 19 dec 2018 05:41

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Kees2850 » 12 apr 2019 14:21

En wat vindt TS @janvanzijderveld er nu van? Misschien kan hij @HK geruststellen dat hij het inmiddels opgelost heeft met de ABN? Of inmiddels andere bank heeft genomen?

Lady1234
Berichten: 10702
Lid geworden op: 02 nov 2017 16:04

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Lady1234 » 12 apr 2019 14:58

@hänschen klein

Lees dit topic eens. Misschien wordt het u dan duidelijk.

overig-juridisch-financieel-f93/raboban ... 3-s20.html

jhogaarts
Berichten: 61
Lid geworden op: 25 aug 2008 16:32

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door jhogaarts » 12 apr 2019 15:06

Ik zou het geld wel op diverse andere te openen rekeningen zetten (bedragen tot 1 ton)

Lady1234
Berichten: 10702
Lid geworden op: 02 nov 2017 16:04

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Lady1234 » 12 apr 2019 15:11

jhogaarts schreef:
12 apr 2019 15:06
Ik zou het geld wel op diverse andere te openen rekeningen zetten (bedragen tot 1 ton)
En dan worden het waarschijnlijk juist “ongebruikelijke” transacties die gemeld moeten worden,

hänschen klein
Berichten: 2158
Lid geworden op: 03 mar 2017 22:51

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door hänschen klein » 12 apr 2019 15:28

@Lady ...

1 - Uw tip betreft dezelfde verhalen ... van dezelfde deelnemers
2 - Mijn tip is de originele tekst van het uitvoerende orgaan ... van de wet!
3 - Misschien hoort de Rabo-bank óók bij de veel te strenge banken?
4 - Ik had al eerder alle kwesties met cashgeld uitgesloten
5 - Blijf volharden, dat de SNS op allervriendelijste toon had gevraagd of ik e.e.a. met hen wilde delen

Tenslotte heb ik een uur gelden de TS gevraagd zijn latere bevindingen als feedback alsnog te posten
Ik verander nu niet meer van inzicht/mening, tenzij er nieuwe feiten op tafel komen.

hänschen klein
Berichten: 2158
Lid geworden op: 03 mar 2017 22:51

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door hänschen klein » 12 apr 2019 15:30

jhogaarts schreef:
12 apr 2019 15:06
Ik zou het geld wel op diverse andere te openen rekeningen zetten (bedragen tot 1 ton)
... of gemeenschappelijke rekeningen te openen over iets kleinere bedragen dan twee ton!

Moneyman
Berichten: 13754
Lid geworden op: 18 feb 2015 11:36

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Moneyman » 12 apr 2019 15:44

hänschen klein schreef:
12 apr 2019 14:04
De wet schrijft voor, dat ongebruikelijke transacties gemeld moeten worden. Nergens staat, dat de ABN-Amro de klant onder druk moet zetten ... en evtl. afscheid gaat nemen ... dàt is mijn (stand-)punt.
Dat is al lang duidelijk. Vandaar: het gaat slechts om de toon van de muziek.
hänschen klein schreef:
12 apr 2019 15:28
Ik verander nu niet meer van inzicht/mening
Nee, ook dat was al lang duidelijk.

Plaats reactie