ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Goede of slechte ervaring met banken? Ergens in belegd en twijfels?
Ventileer hier jouw mening.
Lady1234
Berichten: 9755
Lid geworden op: 02 nov 2017 16:04

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Lady1234 » 13 apr 2019 23:03

En dat alles omdat meneer Van Zijderveld weigert inzage te geven in zijn bankrekening.

Moneyman
Berichten: 13161
Lid geworden op: 18 feb 2015 11:36

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Moneyman » 13 apr 2019 23:07

Je mist het punt, HK. Rechtrs die bankiers de hand boven het hoofd houden? Ik noem dat complottheorieën, en bovendien -de wérkelijke reden van mijn melding- volkomen off-topic.

hänschen klein
Berichten: 2160
Lid geworden op: 03 mar 2017 22:51

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door hänschen klein » 14 apr 2019 09:38

Moneyman schreef:
13 apr 2019 23:07
Je mist het punt, HK. Rechtrs die bankiers de hand boven het hoofd houden? Ik noem dat complottheorieën, en bovendien -de wérkelijke reden van mijn melding- volkomen off-topic.
@Momeyman ...
Jij mist hier het punt, daar ik het procesverloop had meegelinkt.

https://correctiv.org/aktuelles/cumex-f ... es-urteil/
https://www.openkamer.org/kamervraag/2018Z18896/
https://www.transparency.nl/nieuws/2018 ... belasting/

Ik neem het je niet kwalijk dat je de Duitse tekst niet kunt duiden (zoals je zelf eerder al eens elders aangaf), maar mij dan van complottheoriën te beschuldigen ...
Het recht kon in deze case door de rechter zodanig uitgelegd worden, dat de bankiers niet de schuldige waren en de onderzoekers met klokkenluiders veroordeelt worden. M.a.w. door een wettelijk geoorloofde, inhoudelijk gevaarlijke rechtspreking houdt de rechter, absoluut gezien, de 'misdadiger' (hier de bank) de hand boven het hoofd. Omdat ook Nederlandse banken zich onlangs niet aan de regels m.b.t. witwassen hielden, werd er een deal gesloten, een schikking, waarvoor de particulier niet in aanmerking komt, zèlfs vaak niet weet hoe hij zich kan weren bij te intieme vragen.

Hier gaat het indirect over de intimidatie van de ABN-Amro, de werkmethode die ik zelf bij de SNS heb ervaren en het omveld waarin banken telkens weer wegkomen bij grote vergrijpen. Off-topic ... gaan eerder andere deelnemers.
Laatst gewijzigd door hänschen klein op 14 apr 2019 10:47, 3 keer totaal gewijzigd.

hänschen klein
Berichten: 2160
Lid geworden op: 03 mar 2017 22:51

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door hänschen klein » 14 apr 2019 09:58

gosewijn schreef:
13 apr 2019 22:47
Ik ben er inmiddels klaar mee, dus mij hoeft niemand meer te provoceren. Ik heb genoeg gewaarschuwd.

Volgens mij is het andersom , eh , wie is goseman ,die naam kom ik geregeld tegen .
... en wie is HK?

moederslink
Berichten: 5615
Lid geworden op: 11 jul 2014 21:30

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door moederslink » 14 apr 2019 10:02

HK , waar het om gaat is dat u het hele topic naar u toe heeft getrokken. Het is uw vehaal geworden .
U hangt een heel verhaal op over de ' foute ' banken en hun handelswijze , en ja dat is sowieso ' kapen' en off-topic.
Ziet u dat niet?
U had beter een eigen topic kunnen openen over de werkwijze van foute en stoute banken.

De TS Jan van Zijderveld heeft slechts zijn ene post gedumpt en heeft zich verder niet meer laten zien.

flauw en ruzie uitlokkend ....bv :
: HK is hanschen klein
: MM is Moneyman
: WA is Witte Angora

Goseman bestaat hier niet, die man heet gosewijn .

snuffel1
Berichten: 3343
Lid geworden op: 06 dec 2012 16:14

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door snuffel1 » 14 apr 2019 10:10

Even het topic wat opfrissen. Ts heeft van de bank een vraag gekregen om het grote bedrag dat op de rekening is gestort te verklaren. Ts wenst dat niet te doen en dan zou de storting als zijnde verdacht gezien kunnen worden. Banken zijn verplicht een melding van verdachte transacties te doen als de aard en de bedoeling van de storting niet helder is gemaakt. Het zou kunnen zijn dat Ts een extra eigen rekening dus een privé rekening heeft geopend om daar het bedrag op te parkeren terwijl de bestaande rekening waar het bedrag op gestort is de mogelijkheid heeft om dat bedrag al naar gelang de wensen van Ts te beheren.

Radar
Site Admin
Berichten: 4315
Lid geworden op: 22 apr 2004 10:56

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Radar » 14 apr 2019 12:07

Graag on topic blijven. We hebben meldingen ontvangen en zullen hier maandag op terug komen.

hänschen klein
Berichten: 2160
Lid geworden op: 03 mar 2017 22:51

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door hänschen klein » 14 apr 2019 13:06

Na het bericht van @Radar ....

vat ik, voordat er maandag slachtoffers gaan vallen, e.e.a. samen ... en geef extra persoonlijke informatie.

Over de topicvraag:
De ABN-Amro kan bij de SNSbank gewoon navraag doen over de herkomst van de overgemaakte som. PUNT!

Waarom dan mijn uitgebreidere commentaar?
Banken vertrouwen klaarblijkelijk elkaar onderling niet meer, hierdoor worden klanten het slachtoffer van te intieme vragen die volkomen onnodig gesteld worden, òf ... de bank heeft de opdracht gekregen om het meldpunt te ontlasten (alhoewel er de afgelopen jaren per jaar slechts vier meldingen per jaar werden gedaan), òf er wordt oneigenlijk geprobeerd een klant te behouden of te kunnen te wippen.

Mijn onderbouwing! en eigen ervaring, exclusief geschreven voor @Moneyman:

De SNS-bank wilde van mij onlangs weten, waarom ik een hoog bedrag naar een ander geldinstituut overmaakte (dat minder rente gaf dan de SNSbank!) ... een "opvallend" klantgedrag klaarblijkelijk.
Of ... was het een poging om het interessante bedrag bij de SNS te houden? Pure acquisitie en oneigenlijk misbruik maken van regelgeving dus, die daarvoor niet bedoeld is?
Of ... is dat wéér een complottheorie mijnerzijds, zoals al vaker werd gepost door u? Dat is, gezien de uitvoerige Nederlands en Duitse informatie dan eerder een moedwillige beschuldiging/beschadiging van mij.

De SNS kon in mijn geval duidelijk achterhalen waar het geld vandaan kwam en waar het geld naar toe ging. Geen enkele reden om méér mij te vragen waarom ik een overmaking naar een andere bank deed en daarmee dus hetzelfde verhaal als bij de vraagsteller van deze topic, waarop verder weinig èchte antwoorden te lezen zijn.

Nadat ik de SNS-medewerker telefonisch had uitgelegd, dat ik mijn SNS-garantiedepotsom al had verbruikt, moest ik bevestigen, dat de énige reden voor de overmaking naar een eerder nog niet voorgekomen Nederlands geldinstituut uitsluitend het gebruik willen maken van de garantiedepotregeling bij een andere bank was.

Ik proef in de oorspronkelijke topicvraag en mijn persoonlijke ervaring een misbruik maken van ... en wat enorm stoort is de gebruikte arrogante toon, dat de klant maar moet sporen ... 'of wij de relatie met u heroverwegen'.

Het ontbreken van een Nederlandse bank zonder winstoogmerk , waar ik al mijn boekingen kan organiseren, staat inmiddels al vaker ter debat en ik meen, dat we deze route snelsten moeten creëren om de (onnodige/oneigenlijke) vragen van de commerciële banken te kunnen ontlopen/vermijden.

Wanneer is een klant een verdachte en wanneer is het ónderzoeken' een ordinair snuffelen? Laten we realistisch blijven, iedere beetje witwasser, fraudeur en crimineel weet allang, dat en hoe hij deze larie-onderzoeken moet/kan omzeilen.

Daarom is deze topicvraag uiteindelijk zo interessant.

NB. Over een niet commerciële bank zou men tenslotte een spannende nieuwe topic kunnen aanmaken.
Laatst gewijzigd door hänschen klein op 14 apr 2019 13:47, 1 keer totaal gewijzigd.

16again
Berichten: 9450
Lid geworden op: 02 jul 2003 22:18

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door 16again » 14 apr 2019 13:38

hänschen klein schreef:
14 apr 2019 13:06
Banken vertrouwen klaarblijkelijk elkaar onderling niet meer, hierdoor worden klanten het slachtoffer van te intieme vragen die volkomen onnodig gesteld worden òf ... de bank heeft de opdracht gekregen om het meldpunt te ontlasten (alhoewel er de afgelopen jaren per jaar slechts vier meldingen per jaar werden gedaan).....
Dat sluit ook aan op mijn vermoeden, dat de banken meldingen zoveel mogelijk proberen te voorkomen. Mijn inziens helemaal verkeerd, juist aan de hand van meldingen kunnen crimineeltjes in de kraag gevat worden.

kweenie
Berichten: 14605
Lid geworden op: 24 okt 2007 15:04

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door kweenie » 14 apr 2019 13:47

Ik vraag me af uit welke duim die vier meldingen per jaar nu weer gezogen is.

Bovendien vind ik het opmerkelijk dat het blijkbaar geen probleem zou zijn als de bank achter je rug om de transactie controleert, maar dat het een drama is als ze gewoon even bij je zelf dingen navragen. Wonderlijk.

hänschen klein
Berichten: 2160
Lid geworden op: 03 mar 2017 22:51

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door hänschen klein » 14 apr 2019 14:00

Ik hoop dat niemand zich gaat afvragen waarom dit topic steeds langer wordt, maar er worden steeds weer vragen gesteld over de bron van een item, m.a.w. het topiconderwerp blijft (onbeantwoorde) vragen opwerpen:

@kweenie ...

Uit informatie die de AFM heeft gekregen van de FIU-Nederland blijkt dat er in 2017 nog maar 4 meldingen zijn gedaan, net als in 2016.

BRON: https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/de ... ransacties

Lady1234
Berichten: 9755
Lid geworden op: 02 nov 2017 16:04

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Lady1234 » 14 apr 2019 14:02

Blijkbaar is het geen probleem als er telefonisch zaken opgehelderd moeten worden, maar als dat met een keurige brief schriftelijk gevraagd wordt, is het ineens ‘intiem’ en not done.

Lady1234
Berichten: 9755
Lid geworden op: 02 nov 2017 16:04

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Lady1234 » 14 apr 2019 14:05

hänschen klein schreef:
14 apr 2019 14:00
Ik hoop dat niemand zich gaat afvragen waarom dit topic steeds langer wordt, maar er worden steeds weer vragen gesteld over de bron van een item, m.a.w. het topiconderwerp blijft (onbeantwoorde) vragen opwerpen:

@kweenie ...

Uit informatie die de AFM heeft gekregen van de FIU-Nederland blijkt dat er in 2017 nog maar 4 meldingen zijn gedaan, net als in 2016.

BRON: https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/de ... ransacties
Niet gelezen dat die vier meldingen betrekking hadden op beleggingsinstellingen?

16again
Berichten: 9450
Lid geworden op: 02 jul 2003 22:18

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door 16again » 14 apr 2019 14:18

Lady1234 schreef:
14 apr 2019 14:05
Niet gelezen dat die vier meldingen betrekking hadden op beleggingsinstellingen?
En daar vallen de banken , zoals te lezen valt op
https://www.afm.nl/nl-nl/professionals/ ... ernemingen

hänschen klein
Berichten: 2160
Lid geworden op: 03 mar 2017 22:51

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door hänschen klein » 14 apr 2019 14:23

Lady1234 schreef:
14 apr 2019 14:02
Blijkbaar is het geen probleem als er telefonisch zaken opgehelderd moeten worden, maar als dat met een keurige brief schriftelijk gevraagd wordt, is het ineens ‘intiem’ en not done.
1 - IK ... had (toen niet) er geen moeite mee, maar het sluit aan bij deze topicvraag
2 - Wanneer banken allerlei vragen mogen stellen, leid ik eruit af, dat wanneer je er niets over kwijt wilt, de klant gerapporteerd wordt en zoals bij verzekeraars, niet meer bij een ander bank (overstappen) kunnen aankloppen.

Misschien is het daarom tòch wel belangrijk dieper hierop in te blijven gaan.

U geloofd toch niet ècht , dat er inmiddels één verkeerd visje in dit schepnetje zwemt ...
Bewuste daders trappen hier niet meer in en vinden altijd weer andere wegen om te kunnen witwassen enz.

Lady1234
Berichten: 9755
Lid geworden op: 02 nov 2017 16:04

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Lady1234 » 14 apr 2019 14:37

16again schreef:
14 apr 2019 14:18
Lady1234 schreef:
14 apr 2019 14:05
Niet gelezen dat die vier meldingen betrekking hadden op beleggingsinstellingen?
En daar vallen de banken , zoals te lezen valt op
https://www.afm.nl/nl-nl/professionals/ ... ernemingen
HK verwijst hiernaar.

“Uit informatie die de AFM heeft gekregen van de FIU-Nederland blijkt dat er in 2017 nog maar 4 meldingen zijn gedaan, net als in 2016. Het aantal meldingen van de jaren ervoor is nog lager. Er zijn in Nederland 675 beleggingsondernemingen en –instellingen actief. Het aantal ongebruikelijke transacties dat gemeld wordt is opvallend laag.”

En dat gaat niet over banken.

hänschen klein
Berichten: 2160
Lid geworden op: 03 mar 2017 22:51

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door hänschen klein » 14 apr 2019 14:45

Ik ben overigens geen medewerker bij een bank, het AFM, de DNB, een andere toezichthouder of een politicus ... ik maak me alleen maar zorgen over het steeds strakker aantrekken en dichtsnoeren van/met regelgevingen die voor consumenten steeds lastiger/onbegrijpelijker worden.
De veroorzakers zijn hoofdzakelijk de drugs-criminelen en hun onderwereldje en dàt dient opgelost te worden zonder normale burgers totaal overbodige vragen te stellen.

Dit is werkelijk een schijnheilige en schijnveiligheids-demonstratie.

16again
Berichten: 9450
Lid geworden op: 02 jul 2003 22:18

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door 16again » 14 apr 2019 14:55

Lady1234 schreef:
14 apr 2019 14:37
“Uit informatie die de AFM heeft gekregen van de FIU-Nederland blijkt dat er in 2017 nog maar 4 meldingen zijn gedaan, net als in 2016. Het aantal meldingen van de jaren ervoor is nog lager. Er zijn in Nederland 675 beleggingsondernemingen en –instellingen actief. Het aantal ongebruikelijke transacties dat gemeld wordt is opvallend laag.”

En dat gaat niet over banken.
Van diezelfde pagina:
Beleggingsondernemingen en –instellingen worden beschouwd als poortwachters van het financiële stelsel.
Denk je nu werkelijk dat banken daar niet mee bij inbegrepen zijn?
Besef dat het grootste deel van het betalingsverkeer via de banken verloopt.

Moneyman
Berichten: 13161
Lid geworden op: 18 feb 2015 11:36

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door Moneyman » 14 apr 2019 15:19

16again schreef:
14 apr 2019 14:55
Lady1234 schreef:
14 apr 2019 14:37
“Uit informatie die de AFM heeft gekregen van de FIU-Nederland blijkt dat er in 2017 nog maar 4 meldingen zijn gedaan, net als in 2016. Het aantal meldingen van de jaren ervoor is nog lager. Er zijn in Nederland 675 beleggingsondernemingen en –instellingen actief. Het aantal ongebruikelijke transacties dat gemeld wordt is opvallend laag.”
En dat gaat niet over banken.
Van diezelfde pagina:
Beleggingsondernemingen en –instellingen worden beschouwd als poortwachters van het financiële stelsel.
Denk je nu werkelijk dat banken daar niet mee bij inbegrepen zijn?
Besef dat het grootste deel van het betalingsverkeer via de banken verloopt.
Natuurlijk vallen banken daar niet onder...
hänschen klein schreef:
14 apr 2019 13:06
Banken vertrouwen klaarblijkelijk elkaar onderling niet meer, hierdoor worden klanten het slachtoffer van te intieme vragen die volkomen onnodig gesteld worden, òf ... de bank heeft de opdracht gekregen om het meldpunt te ontlasten (alhoewel er de afgelopen jaren per jaar slechts vier meldingen per jaar werden gedaan), òf er wordt oneigenlijk geprobeerd een klant te behouden of te kunnen te wippen.
Onzin. Er worden jaarlijks honderduizenden meldingen gedaan, waarvan een groot deel door de banken. Het aantal van 4 gaat over beleggingsclubs, en dus -anders dan jij en 16again beweren- evident niet over banken.
https://www.fiu-nederland.nl/nl/jaarove ... publiceerd

kweenie
Berichten: 14605
Lid geworden op: 24 okt 2007 15:04

Re: ABN AMRO vraagt naar toelichting over herkomst vermogen

Ongelezen bericht door kweenie » 14 apr 2019 15:31

Je kunt inderdaad vrij eenvoudig in de jaarcijfers van fiu opzoeken hoeveel meldingen er van iedere categorie zijn gedaan. Bijvoorbeeld jaarlijks een paar honderdduizend van betaaldienstverleners enJaarlijks meer dan 10.000 van banken.

Plaats reactie